随着我国建筑业的快速发展，，，
，建筑行业市场竞争越来越激烈，
，建筑企业的资金问题也日益明显。。。。资金管理作为企业管理的重要内容，，
，，处于管理体系的核心位置，，，
，直接影响企业总体的生存和发展。。
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作为资金密集型行业
，，
，，建筑企业在工程施工、、、
、物资流通
、、生产交易等过程中所需要的资金保障非常巨大，，企业应当对自身资金管理现状进行分析，
，，，采取积极的应对措施，，
，
，选择合适的资金集中管理模式，，，，建立完善的资金管理体系
，，，，以提升企业管理水平，，
，实现对资源的最优化配置，，从而提高建筑企业核心竞争力。
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建筑企业资金管理其内容主要包括项目资金的预算管理、、、、使用计划管理以及保证金管理等，，，，目的是充分发挥保证
、、反映、、、监督和控制的职能，，，，管好用好资金，
，开源节流、、、、增收节支，
，保证企业经营目标和财务计划的最优实现
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建筑企业资金管理常见问题

各类现金、、、、保证金占用大量资金：在招投标过程中，
，，，建设方一般会要求施工企业交纳投标保证金或信誉保证金
；项目中标后，，建设方也会要求缴纳金额较大的履约保证金或安全质量保证金，，
，使企业本已紧张的资金更加紧张。。。
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施工企业垫资现象愈演愈烈
：随着市场交易方式的变化，
，带资、
、
、、垫资施工成了建筑业的普遍现象，，，，处于竞争夹缝中的中小施工企业为了生存
，，不得不以垫付巨额工程款作为条件来承接工程。。。

企业内部缺乏资金管理意识，，
，资金监督控制不严：建筑行业具有组织松散，，，，管理粗放的特点
，，其内部没有科学高效的管理机制，，，各项规章制度也不健全，，由于监督、
、、、控制乏力，，，对工程项目的资金使用缺乏严谨系统的分析，，，，容易造成施工企业资金流向与控制脱节。
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基于协同运营平台COP，，，
，畅行未来信息为建筑企业量身打造的资金管理平台，，打破传统线下低效审批方式
，
，通过连接业务系统、、、、智能BPM流程，，
，
，实现对资金计划管控与执行的有效整合，，，大幅度提升企业资金管理效率，，同时保障企业资金使用的安全可控。
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建筑企业资金管理解决方案

资金门户：借助协同运营平台COP的系统集成能力，，，
，资金管理平台一方面可以与建筑企业内部的财务、、、
、人力资源等业务系统打通，，，，实现对资金的一体化管控；另一方面通过数据的集成，
，，相关人员可以通过门户查看资金使用的数据报表，，
，，对资金相关数据进行多维度分析和可视化呈现
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项目资金预算管理
：通过资金管理平台打通企业总部与各项目部门之间的信息壁垒，
，，
，实现对资金数据上报
、、、计划与使用的统筹管理
，，
，

资金计划管理：按照需求建立资金计划审批表，，，，审批表中明确支付计划、、回款计划等，
，便于相关人员对资金进行合理管控，，，，确保资金支出分配合理有效。。。。

保证金管理：通常，，，，建筑企业保证金的持续周期长，，，
，且企业人员变动频繁，，，，容易造成返还遗忘。。。通过资金管理平台
，
，，，可以实现保证金管理与投标管理
、、、、合同管理等业务系统的联动，
，，，定时提醒、、、触发收取，，，，降低保证金管理风险。。
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资金使用管理
：平台将资金支出相关的流程全部涵盖在内
，，，，包括资金收入、、资金支出、、资金拨付等
，
，
，，将合理的管理和控制贯穿于生产经营的始末。
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案例分享—中国中原

中国中原对外工程有限公司（简称中国中原）于1983年4月25日经国务院批准成立，，，是中国核工业集团有限公司（简称中核集团）全资子公司。。。中国中原作为中核集团核电“走出去”平台，，，是中国第一个海外核工程建造商，
，开创了中国核工业走向世界的先河。。。公司连续多年入选美国权威杂志《工程新闻纪录》（ENR）评选的全球最大250家工程承包商之一，，，
，2021年排名第55位
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通过畅行未来信息协同运营平台COP
，，中原公司建设了一套业务财务一体化信息系统，，，将企业预算、、、、费控、、、项目成本、、、采购立项、、合同支付、、、
、合同管理等业务数据进行一体化管控，，，实现了各业务之间的数据联动；同时，，，，运用致远BI分析云工具将各业务应用数据一体化呈现
，，，满足各部门的业务分析和管控，，实现了从原有的流程+表单管控模式到业务财务一体数据管控模式的转变。。。。

资金管理平台应用价值

实时监控资金状况
：实现对整个企业各项目、、、
、各银行
、、各账户资金业务的实时监控，，，
，确保资金信息的及时性和准确性，，，有效监控资金业务的合规性和合法性。。。。

合理调配资金使用：通过对企业内资源的集中管理，，
，实现企业资金池、、票据池、、
、融资的集中管理；充分发挥企业规模优势和资源调配能力，，
，实现企业自有资金的增效降本
。。。

有效防范资金风险
：在资金管理集中、
、业务集中、、数据集中的基础上
，，，
，将企业的各项管控制度和风险管控要点嵌入到各业务过程中，
，
，通过制度、、、、审批流程、
、岗位约束、、授信与预算控制
、、、
、指标预警、、、业务追溯等实现资金风险的事前预警和事中控制，，防范资金风险。。

高效结算服务与业务协同
：资金管理平台通过与银行以及内部业务系统的一体化集成，，为企业提供高效安全的金融服务。。
。。对外通过银企直联构建高效的网络结算体系，
，，，在确保资金安全的情况下提高资金结算效率；对内资金系统通过与财务、、应收应付、、、网报等系统一体化
，，实现内部流程衔接和数据共享，
，提高内部管理效率。。

对于建筑企业而言，，
，项目可持续发展离不开高效的资金管理，，
，，只有建立有效的资金管理制度，，才能提高管理水平。。。建筑企业要及时转变思维，
，，，采取行动
，，，，在“数字建筑”变革浪潮冲击中打造一副坚实的盔甲
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